Home-theater-designers
Als je dit artikel leest, zit je waarschijnlijk in een van de twee groepen: je verkoopt af en toe gebruikte goederen op sites zoals eBay en Craigslist voor extra zakgeld OF je verkoopt elke dag zelfgemaakte goederen als bijbaan om uw inkomen te verhogen.
In beide gevallen moet een deel van het geld dat u verdient, worden aangegeven voor de inkomstenbelasting, vooral als je tot de laatste groep behoort --- maar zelfs eenmalige verkopen kunnen meetellen. Het niet rapporteren van verkopen kan leiden tot een IRS-audit voor belastingfraude.
Hier is een spoedcursus over wanneer u belasting moet betalen voor online verkopen en hoe u dit moet doen. Dit bericht is geschreven met Amerikaanse belastingwetten in gedachten en is mogelijk niet elders van toepassing.
Welke verkopen tellen mee voor belastingen?
De algemene vuistregel is dat als u ENIGE winst op een verkoop hebt gemaakt, dit als inkomen moet worden gerapporteerd. Winst wordt gedefinieerd als het verschil tussen wat u hebt betaald om iets te verwerven, enig waardeverlies als gevolg van afschrijvingen en het bedrag waarvoor u het hebt verkocht.
Als je bijvoorbeeld een tablet of smartphone hebt gekocht voor $ 200 en deze een week later voor $ 250 hebt verkocht, heb je een winst van $ 50 gemaakt. Als u een paar jaar geleden echter een tablet of smartphone voor $ 200 hebt gekocht en deze zojuist voor $ 100 hebt verkocht, is er geen winst.
De IRS heeft enkele richtlijnen voor belastingen op online verkochte goederen. Dit zijn de belangrijkste punten die u moet weten, maar we raden u aan de hele pagina te lezen:
- Als je dingen verkoopt die je al een tijdje hebt, zoals een verzameling stripboeken , dan is er waarschijnlijk geen winst mee gemoeid en zit je goed. Dit is vergelijkbaar met het houden van een garage sale, behalve online.
- Als je iets verkoopt dat je hebt geproduceerd, zoals handgemaakte kunstnijverheid en kunstwerken, dan is dat een te rapporteren inkomen.
- Als u online koopt en doorverkoopt, zoals gadgets op Craigslist, dan is dit een te rapporteren inkomen.
Waar het echt op neerkomt, is of uw online verkopen worden gedefinieerd als a bedrijf of een hobby volgens de definities van de IRS. Het water kan hier een beetje troebel zijn. Als zodanig heeft de IRS verschillende vragen naar voren gebracht die kunnen helpen om te verduidelijken waar u staat:
- Duidt de tijd en moeite die in de activiteit wordt gestoken op een intentie om winst te maken?
- Is de belastingplichtige afhankelijk van inkomsten uit de activiteit?
- Als er sprake is van verliezen, zijn deze dan te wijten aan omstandigheden buiten de wil van de belastingplichtige of hebben deze zich voorgedaan in de opstartfase van de onderneming?
- Heeft de belastingbetaler zijn werkwijze gewijzigd om de winstgevendheid te verbeteren?
- Beschikt de belastingplichtige of zijn/haar adviseurs over de kennis die nodig is om de activiteit als een succesvol bedrijf uit te oefenen?
- Heeft de belastingplichtige in het verleden winst gemaakt met soortgelijke activiteiten?
- Maakt de activiteit in sommige jaren winst?
- Kan de belastingplichtige verwachten in de toekomst winst te maken uit de waardevermeerdering van de activa die bij de activiteit worden gebruikt?
Als u een van deze vragen met 'ja' kunt beantwoorden, voert u hoogstwaarschijnlijk een bedrijf in de ogen van de IRS. Hoe meer vragen u met 'ja' kunt beantwoorden, hoe groter de kans dat u een bedrijf runt, in ieder geval fiscaal.
Het onderscheid tussen zakelijk en hobby is belangrijk omdat sommige fiscale acties, zoals het aftrekken van bedrijfskosten, alleen voor de een beschikbaar zijn en niet voor de ander.
Mogelijk moet u ook omzetbelasting betalen over artikelen die u online verkoopt. Helaas is omzetbelasting veel ingewikkelder dan inkomstenbelasting, en het zou onmogelijk zijn om alles in één post te dekken. Verwijzen naar deze gids voor internetverkoopbelasting in alle Amerikaanse staten .
En om duidelijk te zijn, hoewel de titel van dit artikel alleen eBay en Craigslist vermeldt, zijn deze belastingrichtlijnen van toepassing ONGEACHT waar u daadwerkelijk uw verkopen doet --- of u dingen op Amazon verkoopt of zelfs verkopen aan vrienden op Facebook .
Hoeveel bent u verschuldigd aan belastingen?
Het eerste wat je hoeft te doen is goede administratie bijhouden . U moet altijd toegang hebben tot een soort transactierapport (of op zijn minst een transactiegeschiedenis) en in staat zijn om samen te vatten hoeveel u in een bepaalde periode heeft verkocht.
U hebt deze informatie nodig om te bepalen hoeveel u werkelijk aan belastingen verschuldigd bent --- en in het geval dat u ooit door de IRS wordt gecontroleerd, zullen deze gegevens u veel tijd, energie en hoofdpijn besparen. Hoewel 1099-formulieren geweldig zijn, moet u nog steeds onafhankelijke gegevens bijhouden.
En ja, u bent nog steeds belasting verschuldigd, zelfs als u nooit 1099 formulieren ontvangt van eBay, Craigslist, PayPal of waar dan ook. Het is uw verantwoordelijkheid om uw verkopen bij te houden en de belastingen te betalen die u over die verkopen verschuldigd bent.
Opmerking: Als je veel verkopen afhandelt en je overweldigd voelt, overweeg dan om boekhoudsoftware voor kleine bedrijven te gebruiken.
Inkomstenbelasting versus belasting op zelfstandigen begrijpen
Als je verkoopt op sites zoals eBay en Craigslist, dan wordt elk inkomen dat je uit die verkopen haalt, onderworpen aan twee belastingen: inkomstenbelasting en zelfstandige belasting .
Inkomstenbelasting is een beetje lastig omdat de beugels afhankelijk zijn van uw indieningsstatus en ze van jaar tot jaar kunnen veranderen. Gelukkig kun je gewoon gebruiken De inkomstenbelastingcalculator van MoneyChimp om te zien wat u verschuldigd bent bij een bepaald bedrag aan belastbaar inkomen.
hoe mezelf te blokkeren van websites
De belasting op zelfstandigen is eenvoudiger, maar bestaat uit twee delen: sociale zekerheid en Medicare. In 2019 is voor zelfstandigen het belastingtarief voor sociale zekerheid 12,4% op de eerste $ 127.200 aan zelfstandigeninkomen en het Medicare-belastingtarief is 2,9% op alle inkomsten.
U moet zowel inkomstenbelasting als zelfstandigenbelasting betalen over inkomsten die u als zelfstandige heeft verdiend, inclusief online verkopen.
Als ik bijvoorbeeld in 2019 voor $ 10.000 aan goederen op eBay heb verkocht en belasting heb ingediend als Gezamenlijk getrouwd, dan zou ik $ 1.240 verschuldigd zijn aan de sociale zekerheid en $ 290 aan Medicare (eigenlijk minder als je inhoudingen en vrijstellingen opneemt, maar je weet het pas uw dossier uw belastingaangifte).
Opmerking: Check dan zeker de De pagina van het belastingcentrum voor zelfstandigen van de IRS .
Een beetje overweldigend, niet? Daarom raden we u ten zeerste aan om belastingsoftware te gebruiken als het tijd is om uw belastingaangifte in te dienen. Je zult waarschijnlijk wat meer moeten betalen voor een versie die het zzp-inkomen aankan, maar de besparing in tijd en energie is het waard.
Als u liever bij Microsoft Excel blijft om te berekenen hoeveel u verschuldigd bent, bekijk dan deze essentiële Excel-formules voor belastingberekeningen.
Vergeet de driemaandelijkse belastingbetalingen niet!
Er is nog één ding om je zorgen over te maken als je te maken hebt met het inkomen van een zelfstandige: je moet driemaandelijkse geschatte betalingen naar de belastingdienst.
Normaal gesproken wordt als werknemer die voor een werkgever werkt, een deel van elk salaris ingehouden als 'belastinginhouding'. Dit zijn betalingen die namens u aan de IRS zijn gedaan in de loop van het jaar, en deze inhoudingen tellen mee voor de totale belasting die u aan het einde van het jaar verschuldigd zou zijn.
Voor het zelfstandigeninkomen gelden dezelfde uitkeringen 'in de loop van het jaar', behalve dat deze uitkeringen maar één keer per kwartaal hoeven te worden gedaan en slechts een schatting hoeven te worden gemaakt van de belasting die u verschuldigd bent over het zelfstandigeninkomen dat u in dat jaar verdiende. kwartaal.
Driemaandelijkse geschatte betalingstermijnen zijn:
- 1e kwartaal 15 april (voor inkomen verdiend van januari tot maart)
- 2e kwartaal 15 juni (voor inkomen verdiend van april tot mei)
- 3e kwartaal, 15 september (voor inkomen verdiend van juni tot augustus)
- 4e kwartaal, 15 januari (voor inkomen verdiend van september tot december)
Als de dag in een weekend of op een feestdag valt, wordt de vervaldatum uitgesteld tot de volgende werkdag.
Driemaandelijkse geschatte belasting betalen?
De gemakkelijkste manier om deze driemaandelijkse geschatte betalingen te betalen, is door het online betalingsportaal van de IRS-website te gebruiken, dat slechts een van de vele handige online tools is die door de IRS worden aangeboden:
- Op bezoek komen irs.gov op een beveiligde computer.
- Klik Maak een betaling .
- Klik Directe betaling .
- Klik Maak een betaling .
- Selecteer onder 'Reden van betaling' geschatte belasting .
- Selecteer onder 'Betaling toepassen op' 1040ES .
- Selecteer het belastingjaar en klik op Doorgaan met .
- Vul uw belastinggegevens in en klik op Doorgaan met .
Dat is het! Welke betalingen u ook op deze manier doet, telt als een soort 'zelfstandige inhouding' mee voor de totale belasting die u aan het einde van het jaar verschuldigd bent.
Sla niet over bij het betalen van driemaandelijkse geschatte belasting , omdat u een boete moet betalen over alles wat u nog verschuldigd bent aan de IRS wanneer de belastingdag komt.
Zoek bij twijfel een belastingprofessional
Dit is allemaal weliswaar verwarrend, vooral als u nog nooit te maken heeft gehad met zelfstandigenbelastingen van welke aard dan ook. Het punt is echter dit: u bent WEL belasting verschuldigd over alle verkopen die via sites zoals eBay en Craigslist zijn gedaan met de bedoeling winst te maken.
Als dit te veel voor je is om je hoofd eromheen te wikkelen, maak je geen zorgen. U bent niet de enige die er zo over denkt, daarom stellen zoveel mensen hun belastingvoorbereiding uit aan een Certified Public Accountant (CPA).
Bekijk in de tussentijd deze tips voor het verbeteren van eBay-verkopen en deze andere tips om meer geld te verdienen op eBay.
wordt tiktok verbannen in de vsDeel Deel Tweeten E-mail 6 hoorbare alternatieven: de beste gratis of goedkope audioboek-apps
Als je geen zin hebt om voor audioboeken te betalen, zijn hier enkele geweldige apps waarmee je gratis en legaal naar ze kunt luisteren.
Lees volgende Gerelateerde onderwerpen- internet
- Geld verdienen online
- Craigslist
- Belastingsoftware
- eBay
- Online verkopen
- Zelfstandig ondernemerschap
Joel Lee is de hoofdredacteur van MakeUseOf sinds 2018. Hij heeft een B.S. in computerwetenschappen en meer dan negen jaar professionele schrijf- en redactieervaring.
Meer van Joel LeeAbonneer op onze nieuwsbrief
Word lid van onze nieuwsbrief voor technische tips, recensies, gratis e-boeken en exclusieve deals!
Klik hier om je te abonneren