Een kasstroomoverzicht maken in Microsoft Excel

Een kasstroomoverzicht maken in Microsoft Excel

U hoeft geen bepaalde app te gebruiken of zelfs een boekhouder in te huren om financiële documenten te maken. Het enige dat u nodig hebt, is Microsoft Excel en een beetje knowhow.





De meeste financiële overzichten zijn samengesteld uit het kasstroomoverzicht, de resultatenrekening en een balans. Maar laten we ons nu concentreren op het eerste document.



Dus, hier is een handleiding voor het maken van uw kasstroomoverzicht in Excel.





Wat is een kasstroomoverzicht?

Een kasstroomoverzicht is een financieel document dat de beweging van geldmiddelen en kasequivalenten in uw bedrijf weergeeft. U kon zien waar al het geld in uw bedrijf vandaan kwam en waar u het aan uitgaf.

Dit document kan u vertellen hoe u uw activiteiten beheert. Heeft u voldoende geld om uw bedrijf te runnen? Kunt u uw komende verplichtingen afbetalen?



Hiermee kunt u nauwkeurig aangeven hoeveel geld u voor een bepaalde periode beschikbaar heeft.

1. Kies een te dekken periode

Kasstroomoverzichten worden meestal opgesplitst in maandelijkse perioden. Zo kun je zien hoeveel je hebt verdiend en uitgegeven.



De meeste bedrijven beginnen hun boekjaar op de oprichtingsdatum. Maar u kunt ervoor kiezen om in andere maanden (zoals januari) te beginnen als u dat beter uitkomt.

2. Bereid uw gegevens voor

Voordat u uw kasstroomoverzicht maakt, moet u uw gegevens bij de hand hebben. Hierdoor kunt u nauwkeurige resultaten krijgen. Dus, als je een dagboek hebt, houd het dan binnen handbereik.



Als u geen dagboek heeft, is een lijst van al uw uitgaven en inkomsten een goed startpunt. Zolang u de datum, begunstigde, betaler, details en het bedrag van elke geldbeweging noteert, kunt u een kasstroomoverzicht maken.

3. Sorteer uw gegevens

Wanneer u al uw transacties heeft, is het tijd om ze op te splitsen in drie categorieën: Operaties, Investeringen en Financiering.

Operaties hebben betrekking op contanten die zijn verdiend en uitgegeven voor dagelijkse activiteiten. Deze omvatten geld dat wordt verdiend met de verkoop van producten en diensten. Contant geld dat wordt betaald aan overheadkosten, salarissen en inventaris valt ook onder deze categorie.

Investeren dekt de kosten van langetermijnactiva zoals eigendommen en apparatuur. Hier wordt ook rekening gehouden met eventuele contanten die worden verdiend met de verkoop van deze activa.

De financiering komt van investeerders (inclusief de eigenaren) en van leningen. In deze sectie bespreken we ook dividenden en terugbetalingen van leningen.

4. Maak uw Excel-bestand

Om te beginnen met het maken van uw kasstroomoverzicht, opent u Excel en maakt u een nieuw bestand aan.

Schrijf in de bovenste rij je [Bedrijfsnaam] Kasstroomoverzicht . Hierdoor kunt u het bestand gemakkelijk identificeren bij het openen.

Laat een rij leeg voor opmaak en schrijf dan Periode begin en Einde van de periode in de volgende twee rijen. Doe dit om te weten welke periode je precies dekt.

Nogmaals, laat een rij leeg en schrijf dan Contant begin en Contant einde . Deze rijen laten zien wat u aan het begin en het einde van de periode heeft.

Gerelateerd: Leer hoe u Excel kunt automatiseren en uw financiële vaardigheden kunt verbeteren

5. Bepaal uw subcategorieën

De drie hoofdcategorieën blijven over het algemeen hetzelfde voor alle bedrijven. De subcategorieën variëren echter enorm. Ze zijn afhankelijk van uw type bedrijf en activiteiten.

Om u op weg te helpen, vindt u hier enkele uitstekende voorbeelden per categorie.

1. Operaties

  • Onder Kasstroom
    • verkoop
  • Onder uitgaande kasstroom
    • Inventaris
    • Salarissen
    • Exploitatiekosten: deze omvatten overheadkosten zoals huur, telecom, elektriciteit.
    • Rente: dit is het rentebedrag dat u betaalt over leningen die u heeft afgesloten.
    • Belastingen

2. Investeringen

  • Onder Kasstroom
    • Verkochte activa
    • Leningen Terugbetaald: dit zijn betalingen op leningen die u aan personen of instellingen hebt verstrekt.
  • Onder uitgaande kasstroom
    • Gekochte activa
    • Verstrekte leningen: dit is het bedrag dat u heeft uitgeleend aan personen of instellingen.

3. Financiering

  • Onder Kasstroom
    • Lenen: dit is geld dat u ontvangt van kredietverstrekkers.
    • Uitgifte van aandelen: dit zijn investeringen van de eigenaren en andere derden.
  • Onder uitgaande kasstroom
    • Terugbetaling van leningen: dit is het bedrag dat u uitgeeft om de hoofdsom van uw leningen terug te betalen.
    • Dividenden: dit is het geld dat wordt uitgegeven bij het delen van winst met investeerders en eigenaren (inclusief uzelf).

Dit zijn de veelgebruikte subcategorieën, maar voel je vrij om meer toe te voegen als je wilt. Ter herinnering: elke categorie moet betrekking hebben op daadwerkelijk uitgegeven en ontvangen contanten.

Voeg een lege rij toe aan het einde van elke categorielijst en schrijf vervolgens Netto cashflow - [Categorie] . Dit is het subtotaal dat laat zien hoeveel geld je hebt verdiend (of uitgegeven) voor elke sectie.

Tot slot, nadat u alle categorieën, subcategorieën en subtotalen heeft opgesomd, schrijft u onderaan: Netto geldstroom . Dit toont de totale instroom (of uitstroom) van geld dat u voor de periode had.

gratis sms-apps voor Android-tablets

Vergeet niet om een ​​lege rij toe te voegen tussen categorieën (na het subtotaal) en een inspringing voor elke subcategorie. Je vindt de Inspringen knop onder de Uitlijning gedeelte van de Thuis lint . Dit zorgt voor een schonere opmaak en maakt het gemakkelijker om te zien en te analyseren.

Pas ook het formaat van de eerste kolom aan om te voorkomen dat de inhoud overloopt naar de volgende kolommen. Dubbelklik op de lijn tussen kolommen A en B om dit automatisch te doen.

6. Bereid uw formules voor

Kasstroomoverzichtformules zijn vrij eenvoudig. Het enige dat u nodig hebt, is de som commando om elke categorie te subtotaal.

  1. Selecteer eerst de cel Netto cashflow - [Categorie] onder het bijbehorende subtotaal voor periode en categorie.
  2. Typ vervolgens =som( en kies alle cellen voor elke sectie. Vergeet niet de vast te houden Shift toets zodat u meerdere cellen kunt selecteren.
  3. Als u klaar bent, drukt u op de Enter toets , en u zou het subtotaal voor die categorie moeten zien.

4. Herhaal de bovenstaande procedure om de netto cashflow te krijgen.

5. Typ =som( en kies vervolgens elk corresponderend subtotaal.

6. Houd deze keer de ctrl toets om meerdere cellen te selecteren die niet naast elkaar staan.

7. Als u klaar bent, drukt u op de Enter toets nogmaals, en je hebt je totale cashflow voor de gekozen periode.

Om uw geld te beëindigen:

  1. Ga naar de corresponderende cel en typ =som(
  2. Terwijl u de ingedrukt houdt ctrl-toets , klik op de cellen met de netto cashflow en cash beginwaarden voor de corresponderende periode.
  3. druk de Enter toets , en je krijgt het bedrag dat je zou moeten hebben aan het einde van de door jou gekozen periode.

7. Meerdere maanden instellen

Als u uw cashflow over meerdere maanden wilt vergelijken, moet u eerst deze formule instellen. Schrijf onder Begingeld voor de volgende maand ' = ' klik vervolgens op de overeenkomstige cel voor Einde geld van de afgelopen maand. Hiermee kopieert u automatisch de Eindcontant van de vorige maand naar de Begincontant van de volgende maand.

Wat de rest van de formules betreft, hoef je ze alleen maar te kopiëren over de rest van de maanden die je wilt dekken.

  1. Houd de verschuiving toets om alle cellen te selecteren van Cash Ending tot Net Cash Flow.
  2. Als je klaar bent, typ je ctrl + c om ze te kopiëren.
  3. Klik vervolgens op de overeenkomstige cel voor Einde geld voor de volgende maand en typ ctrl + v .
  4. Excel past deze formules automatisch aan om de juiste corresponderende kolom weer te geven.

Opmerking : zorg ervoor dat er geen andere waarden in de geselecteerde cellen staan, behalve de formules.

8. Uw rijen en getallen opmaken

Maak uw invoer op, zodat negatieve getallen rood worden weergegeven. Hierdoor kunt u uw verklaring veel gemakkelijker analyseren.

  1. Om dat te doen, selecteert u alle numerieke invoer en klikt u vervolgens op de drop-down menu in de Nummer sectie.
  2. Je vindt ze op de Thuis lint .

3. Klik op Meer getalnotaties... Een nieuw venster genaamd Cellen opmaken zal openen.

4. Onder de Nummer tabblad, ga naar de Categorie menu, kies dan Munteenheid .

5. Kies de juiste Symbool in het vervolgkeuzemenu.

6. Dan, onder de Negatieve getallen: subvenster, selecteer de -34.10 met een rode letterkleur optie.

Dit zou u uw uitgaven in het rood moeten laten zien, waardoor het gemakkelijker wordt om instroom en uitstroom te onderscheiden.

U kunt ook elke categorie en subtotaalrij selecteren en deze met verschillende kleuren vullen. Dit maakt het gemakkelijker om in één oogopslag onderscheid te maken tussen secties.

Gerelateerd: Word een Excel-wizard in 2021 met deze cursusbundel

9. Voer uw waarden in

Nadat u alles hebt voorbereid, hoeft u alleen nog de werkelijke waarden in te voeren. Vergeet niet een negatief teken op uitgaven toe te voegen! Als u klaar bent, heeft u nu een ingevuld kasstroomoverzicht.

U kunt een kopie van dit kasstroomoverzicht openen en opslaan hier .

Plan je volgende stap

Nu u uw kasstroomoverzicht heeft ingevuld, heeft u een beter zicht op de liquiditeit van uw bedrijf. Het kan u helpen bij het plannen van uw volgende stappen, zodat u verstandige beslissingen kunt nemen.

Met een kasstroomoverzicht heeft u het eerste document dat u nodig heeft om uw algehele bedrijfsprestaties te zien. Combineer dat met een resultatenrekening en een balans, dan weet je precies waar je aan toe bent.

Deel Deel Tweeten E-mail 3 gekke Microsoft Excel-formules die buitengewoon nuttig zijn

Deze Microsoft Excel-formules kunnen uw spreadsheetproductiviteit een boost geven en dingen een beetje leuker maken.

Lees volgende Gerelateerde onderwerpen
  • productiviteit
  • Spreadsheettips
  • Microsoft Excel
  • Persoonlijke financiën
  • Microsoft Office-tips
Over de auteur Moraal van Jowi(77 artikelen gepubliceerd)

Jowi is schrijver, loopbaancoach en piloot. Hij ontwikkelde een liefde voor alles wat met pc te maken had sinds zijn vader een desktopcomputer kocht toen hij 5 jaar oud was. Vanaf dat moment gebruikt en maximaliseert hij technologie in elk aspect van zijn leven.

Meer van Jowi Morales

Abonneer op onze nieuwsbrief

Word lid van onze nieuwsbrief voor technische tips, recensies, gratis e-boeken en exclusieve deals!

Klik hier om je te abonneren